Les obligations à prime changent(Image : NS&I)
NS&I devrait réduire les paiements d'intérêts pour des millions d'épargnants mardi, le taux de prix des obligations premium tombant également à seulement 1%.
National Savings & Investments a déclaré que son compte facile d'accès tomberait à 0,01 % le 24 novembre, reflétant le taux de base record de la Banque d'Angleterre.
Cela survient au milieu des avertissements que certaines banques pourraient bientôt facturer aux clients de conserver leur argent, tandis que d'autres pourraient imposer des frais obligatoires sur les comptes courants pour compenser les pertes sur les prêts et les hypothèques.
Dans le cadre de l'évolution de ses produits d'épargne, l'épargnant direct de NS&I passera de 1% à 0,15%. Son compte d'investissement passera de 0,80 % à 0,01 %.
L'ISA Junior de NS&I, disponible jusqu'à l'âge de 16 ans, passera également de 3,25% à 1,5%.
meilleurs lisseurs pour cheveux afro
Ian Ackerley, directeur général de NS&I, a déclaré qu'il réduisait ses tarifs pour faire face à une demande énorme.
« Compte tenu des réductions successives du taux de base de la Banque d'Angleterre en mars et des réductions ultérieures des taux d'intérêt par d'autres fournisseurs, plusieurs de nos produits sont devenus « le meilleur achat » et nous avons connu une demande extrêmement élevée en conséquence.
Le compte le plus populaire de NS&I - l'économiseur d'accès facile - tombera à 0,01 % - qui est actuellement le taux de base de la Banque d'Angleterre (Image : Getty Images)
«Il est important que nous trouvions un équilibre entre les intérêts des épargnants, des contribuables et du secteur plus large des services financiers; et il est temps pour NS&I de revenir à une position concurrentielle plus normale pour nos produits.'
À l'heure actuelle, le taux de prix des obligations premium est de 1,4 %, ce qui signifie que chaque obligation de 1 £ a 1 chance sur 24 500 de gagner un prix.
Cependant, à partir du 1er décembre, les cotes seront abaissées à 1 sur 34 500, avec plus d'un million de prix de moins qui seront distribués en décembre par rapport à septembre.
NS&I, qui gère Premium Bonds, avait prévu de réduire le taux de prix à 1,3% plus tôt cette année, mais les changements ont été suspendus en raison de la pandémie.
La décision intervient également quelques mois seulement après que NS&I a augmenté son objectif à 40 milliards de livres sterling, soulageant des dizaines de milliers d'épargnants.
'Le gouvernement a clairement indiqué qu'il voulait que NS&I collecte plus de fonds, mais avec les conflits d'incertitude économique en ce moment, il a changé de cap et veut une nation de dépensiers plutôt que d'épargnants', a expliqué David Gibb, de la plate-forme d'investissement Quilter.
Recevez les derniers conseils financiers, des nouvelles et de l'aide directement dans votre boîte de réception - inscrivez-vous sur NEWSAM.co.uk/email
«Les réductions annoncées sont importantes et, à partir du mois prochain, NS&I passera du haut des meilleures tables d'achat jusqu'en bas. Les épargnants doivent faire face aux taux dérisoires des banques et des sociétés de crédit immobilier depuis plus d'une décennie maintenant, et il semble que les taux aient réussi à empirer d'une manière ou d'une autre.
Kevin Brown, spécialiste de l'épargne chez Scottish Friendly, a déclaré que la décision de réduire les taux est un 'coup dévastateur' pour les épargnants.
«Cette annonce est un coup dévastateur pour les épargnants, car NS&I a agi comme un bouclier contre les fortes baisses de taux du marché ces derniers mois. Ce n'est qu'en mars que NS&I a annulé son intention de réduire les taux de ses obligations à prime et de ses comptes d'épargne variables pour aider à soutenir les épargnants pendant le coronavirus.
NS&I's Junior ISA, qui est disponible jusqu'à l'âge de 16 ans, passera également de 3,25% à 1,5%.
'Avec la fin de ce dernier stand, les épargnants auront l'impression qu'ils n'ont presque nulle part où se tourner et se demanderont combien de temps cela pourrait prendre pour que les taux reviennent aux niveaux d'avant la pandémie.'
Brown a déclaré que les épargnants devraient envisager d'utiliser leur argent pour rembourser des dettes là où les intérêts continuent de grimper.
'Ce pourrait être le bon moment pour les gens de détourner une partie de leur épargne régulière pour rembourser toute dette qu'ils ont, car tout intérêt réalisé sur l'épargne en espèces sera probablement englouti par les intérêts sur les remboursements de crédit et les effets de l'inflation', il expliqua,
'D'autres voudront peut-être également considérer les actions et les actions comme une alternative aux espèces, car elles peuvent offrir le potentiel de rendements plus attrayants, bien qu'avec certains risques associés.'
Lire la suite
Les meilleurs comptes d'épargne
Comptes d'accès facile Comptes d'épargne pour les enfants Meilleurs comptes ISA en espèces Meilleures obligations à taux fixeÉpargne à taux variable change
Économiseur direct
Actuellement : 1%
A partir du 24 novembre 2020 : 0,15%
Compte d'investissement
Actuellement : 0,8 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,01 %
Obligations à revenu
Actuellement : 1,15 %
Owen James John Humphrys
A partir du 24 novembre 2020 : 0,01 %
ISA directe
Actuellement : 0,9%
A partir du 24 novembre 2020 : 0,1%
ISA junior
Actuellement : 3,25 %
est 17 restez un autre jour
A partir du 24 novembre 2020 : 1,5%
Épargne à terme change
Obligations à croissance garantie (1 an)
Actuellement : 1,1 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,10 %
Obligations à croissance garantie (2 ans)
Actuellement : 1,2 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,15%
Obligations à croissance garantie (3 ans)
Actuellement : 1,3 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,4%
Obligations à croissance garantie (5 ans)
Actuellement : 1,65 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,55%
Obligations à revenu garanti (1 an)
Actuellement : 1,05 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,06 %
Obligations à revenu garanti (2 ans)
Actuellement : 1,15 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,11 %
Obligations à revenu garanti (3 ans)
Actuellement : 1,25 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,36 %
Obligations à revenu garanti (5 ans)
Actuellement : 1,60 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,51 %
Bons de caisse à intérêt fixe (2 ans)
Actuellement : 1,15 %
grand prix national en argent
A partir du 24 novembre 2020 : 0,10 %
Bons de caisse à intérêt fixe (5 ans)
Actuellement : 1,6 %
A partir du 24 novembre 2020 : 0,5 %
